Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Cleopatra Casino unter der Lizenz OGL/2023/174/0082 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Wer bei uns spielt, muss sich darauf verlassen können, dass Gelder aus legalen Quellen stammen und Auszahlungen nur an die berechtigte Person gehen. Diese Seite erklärt, wie wir das sicherstellen.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Pflichten, die unser Lizenzgeber uns auferlegt. Als Betreiber Altacore N.V. halten wir die Anti-Geldwäscherichtlinien unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao vollständig ein. Dazu gehört ein benannter Compliance-Verantwortlicher, ein internes Risikomanagement und die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Konkret bedeutet das für Sie: Jede Einzahlung und jede Auszahlung wird durchlaufen und auf Plausibilität geprüft. Verdächtige Muster, etwa Einzahlungen ohne Spielaktivität mit sofortiger Auszahlung, leiten wir zur internen Prüfung und, falls erforderlich, an die Behörden weiter. Diese Pflichten gelten für alle Spieler gleichermaßen, unabhängig von Einzahlungshöhe oder VIP-Status.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Wohnsitz und alle Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, da Auszahlungen nur auf nachweislich Ihnen gehörende Zahlungsmethoden erfolgen dürfen.

• Registrierung: Alter (18+), Wohnsitzland, Abgleich mit Sanktions- und Selbstausschlusslisten
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung (ID, Adressnachweis, Zahlungsmittel)
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder erhöhtem Risiko jederzeit eine erweiterte Prüfung

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos hoch. Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden, in den meisten Fällen sind wir deutlich schneller. Sie sehen den Status jeder Prüfung in Ihrem Konto, und unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat unter [email protected] erreichbar.

• Schritt 1: Bereich „Verifizierung“ im Spielerkonto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen (Versorgerrechnung, Kontoauszug, maximal 3 Monate alt)
• Schritt 4: Zahlungsmittel nachweisen (Kartenfoto mit verdeckter Mittenziffer, E-Wallet-Screenshot oder Krypto-Transaktionshash)
• Schritt 5: Prüfung durch unser Compliance-Team, Ergebnis per E-Mail und im Konto

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Uploads laufen über eine verschlüsselte Verbindung und werden in einem zugriffsgeschützten System gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Anforderung. Nachweise können Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise sein.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Spielverhalten liegen, wiederholte Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne nennenswerte Spielaktivität oderdiskrepante Angaben zwischen Konto- und Dokumentendaten.

Transaktionen und Auszahlungsregeln

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen automatisch und manuell. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), bei Kartenzahlung zurück auf dieselbe Karte. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig.

Gültig sind bei uns: Mindestauszahlung 20 EUR, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Die Bearbeitung dauert 24 bis 48 Stunden, wir berechnen keine eigenen Gebühren.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben. Kommen Sie unserer Aufforderung nicht nach, setzen wir nach angemessener Frist die Auszahlungsfunktion aus; Ihr Guthaben bleibt dabei selbstverständlich erhalten und wird freigegeben, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren, die Transaktion zu stoppen und Meldung an die Behörden zu erstatten. In solchen Fällen kann die Auszahlung gesetzlich verzögert oder untersagt werden. Ihr eingezahltes Geld bleibt in jedem Fall dokumentiert und geschützt.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Anti-Geldwäschevorgaben unserer Lizenz verlangen. Grund sind mögliche behördliche Nachfragen und Prüfpflichten. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihren Wohnsitz anhand Ihrer Angaben. Die vollständige Dokumentenverifizierung ist vor der ersten Auszahlung erforderlich und dauert bis zu 48 Stunden.

Warum muss ich meine Karte fotografieren?

Wir müssen nachweisen, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört. Bei Kredit- und Debitkarten genügt ein Foto mit verdeckter Mittenziffer; CVV und vollständige Kartennummer sind nie erforderlich.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir die Auszahlung anteilig entsprechend Ihrer Einzahlungen.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine Nachricht mit dem Ablehnungsgrund und können verbesserte Dokumente nachreichen. Die Auszahlungsfunktion bleibt so lange gesperrt, bis die Verifizierung erfolgreich abgeschlossen ist.